С понедельника, 28 декабря, банки будут обменивать валюту по новым правилам. Изменения коснутся тех, кто меняет сумму более 15 000 рублей. В этом случае человек должен предоставить паспорт, а также сотрудник банка заполняет анкету о данных клиента, сообщает ЦБ.

«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России 499-П различными способами», — сказано в пресс-релизе Центробанка, то есть подчеркивается, что законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и тому подобных бумаг.

Положение 499-П вступает в силу 27 декабря — в воскресенье, когда кредитные организации не работают, поэтому они начнут работать по новым правилам с 28 декабря.

Согласно тексту положения, идентификация клиента включает его имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность. Кроме того, необходима контактная информация (номер телефона, факс, электронная почта), ИНН. Банк также может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.

В положении № 499-П отмечается, что при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.


 

Автор: Светлана Беспалова

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Войти с помощью: 
Please enter your comment!
Please enter your name here